RFP简介

美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的认证资质。
　　财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。
　　财务策划起源于美国，1969年，在一家邻近芝加哥O’Hare机场的酒店里，一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业所看到的一个不足，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个理财领域都熟悉并了解的理财顾问。在这样的背景之下，一个名为「财务策划师协会」的组织就于1970年诞生了，为理财业发展献计献策; 其后，协会更名为「财务策划协会」International Association of Financial Planning简称IAFP。财务策划后来发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达和地区，在香港也是一门新兴专业，发展潜力巨大，财务策划在中国尚未真正开始。
　　美国注册财务策划师协会于1983年在美国正式成立，目前在共有15个和地区拥有其协会。其会员组织遍布全包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等及香港地区，在亚太已分布21个和地区。
　　现时的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种强竞争力的工具；并且由于财务策划师的高额年薪，已成为目前受欢迎的职业。
　　中国加入 WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融均将拓展未来中国市场的定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业，具备财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与接轨的专业资格，方可个人的竞争力，获取更佳的事业发展。


RFP协会介绍 
协会宗旨
　　通过专业培训、评核、工作经验、从业执照和遵守职业道德等各项标准来认证资格并颁发注册财务策划师之职衔，从而促进财务策划的专业性，为大众利益服务。
协会历史
　　注册财务策划师协会（简称为RFPI）成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。协会提供财务策划的专业培训和会员服务，并在使用和颁发“RFP注册财务策划师”职衔；随后又创立了“SRFP注册财务策划师” 职衔。
RFP于1983年使用、1987年在美国专利商标局申请备案并于1988年正式成为联邦注册商标（RFP®）。
　　协会致力于促进财务策划的专业性，通过制定和不断完善RFP资格认证化标准，由美国本土的专业团体逐步发展成为甚具声誉的性组织，会员遍布加拿大、欧洲等各地。
　　二十世纪九十年代后期，协会开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标，在中国的注册现也在待决之中。
　　2004年协会正式授权，设立RFPI亚洲事务暨中国管理中心，并发布正式的官方中文网站，筹备开办专业培训课程及，旨在协助发展和中国的财务策划专业水平。


会长致词


注册财务策划师协会于1983年在美国成立，是目前在全财务策划行业中甚具声誉的专业团体。协会在使用并颁发“RFP注册财务策划师”和“SRFP注册财务策划师”资格认证职衔；RFP和SRFP更是美国联邦及香港的注册商标，在中国的注册现也在待决之中。

　　协会向有志成为财务策划师的人士提供资格证明及持续专业发展，目前会员及学员遍布超过二十个及地区。
　　从2002年开始, 美国总部已经委任大中华人才培训顾问(集团)有限公司?志杰先生为大中华区总监，他与其合作单位全都积极推动专业理财课程及RFP专业资格。

　　RFP是美国的四大理财，在美国已有20多年的认证历史。RFP目前已实现了授课教材本土化、中文授课、中文、在中国内地并获得美国颁发的资格等一系列的规范。中国RFP的培训与资格是直接从美国注册财务策划师协会得到正式合法授权，并被认可的资格培训与。RFP课程由业界有丰富实践经验的国内外授课，统一标准化管理，教学品质接受美国注册财务策划师协会的严格控制。 

　　我在这里再次对中国有兴趣参加RFP培训人士提出祝贺，期望在我们的课程中见到你! 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　Ade J. Schreiber
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　艾德．J．舒雷伯 

董事会成员 
艾德．J．舒雷伯 先生 
注册财务策划师RFP 
注册财务策划师协会之主要创始人暨现任会长，RFPI总会会长，RFP标准委员会主席。在其三十五的职业生涯中，他地创立和经营了数 十家公司，拥有多类专业认证资格及执照，并在美国各地教授经济学、房地产、产业评估、理财策划等专业课程；他也是评估师GSA，美国房屋评估师协会之历任行政总裁及现任会长。 

科特．施勒勃 先生 
注册财务策划师RFP 
注册财务策划师协会之副会长 

大卫．科尔曼 先生 
注册财务策划师RFP 
注册财务策划师协会之董事暨顾问 

黛碧．贝奇 女士 
注册财务策划师RFP 
注册财务策划师协会之董事暨行政统筹 

黄志杰　先生 
注册财务策划师RFP 
注册财务策划师协会之董事暨北亚区总监 

RFP职业前景
《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作及压力这六大项标准所计算出的结果。在美国，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。
　　近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70的居民希望自己有理想的财务顾问，50以上的人愿意支付顾问费用。在企业内，财务作为掌握各类公司的命脉因素，也越来越需要高水准的财务管理人才。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业。
• 时代前景
　　中国加入WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融均将拓展未来中国市场的定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业。
• 市场前景 
　　财务策划涉及的服务范围十分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等，财务策划师则广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。目前国内普遍 缺乏具备财务策划专业水准的人才，因此，这些人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与接轨的专业资格，方可个人的竞争力，获取更佳的事业发展。
• 薪酬前景 
　　目前，全从事财务策划的专业人员共有，一半以上分布在北美地区。美国是目前拥有注册财务策划师多的，财务策划已成为受欢迎的职业，1997年财务策划师的平均年薪达到11万美元。财务策划师能赚取多少是要视乎多个因素，其中重要是他们精于哪一个专业范畴，例如你是属于税务 计划、证券或基金投资，或者是遗产管理方面的，赚多赚少全视乎你的人际网络、推销技巧、原创性及能力。财务策划者通常是收取佣金的，亦即客户赚得愈多，他就水涨船高，但近出现这样的争论，究竟是应收取佣金，还是单纯的酬金？老实说，你能收取多少服务费，完全看你的服务 素质，你服务得愈好，客户就愈愿意多付给你。总而言之，不断增值的服务，是你赚钱的。