本人就职于纽约的一家投资银行，做信用风险分析的定量模型。这次FRM，考了8个1st quantile, 1个2nd quantile. 其实当初报考FRM并不是为了，也不是公司的要求，主要是希望借的机会，通过阅读资料使自己对整个风险管理的行业有一个的了解和认识。

  因为本人是学物理出身的，搞金融纯属半路出家，所以在工作之余，弥补自己在金融知识方面的欠缺一直都是一个很重要的目标。由于自己的工作主要是在信用风险模型和信用衍生品定价方面，所以像quantitative analysis, financial product, credit risk, VaR等等和工作比较相关的部分，就没有怎么花力气准备。但是毕竟是术业有专攻，对其他的一些部分，象operational risk, investment analysis 这些比较不熟的部分，就得多花些花力气了。这也是我花时间复习的。因为平时工作非常忙，回到家里还有很多事情，比如照顾小孩什么的，所以我的大部分复习时间是在火车上进行的，因为上班很远，每天来回差不多要坐3个小时的火车。在的后几个星期，工作相对来说不太忙，所以晚上，周末就尽量抽点时间做。平时看书，自己比较熟的知识点很快的带过，不熟，或者比较生僻的知识点，就做记笔记把它记下来，到前几个星期，没有时间再从头看书了，除了做题外基本上就看这些浓缩的笔记。在FRM前一个星期，又专门集中精力复习了一些难点，特别是Basel II 和 operational risk (当然这次OR考的很少，颇出乎我的意料）。 准备的时间跨度，因为每天能抽出来的时间不多，所以从3月份就开始了，当然开始的几个月基本上是走马观花，主要是注重理解，思考，也没有特意的去记忆什么知识点。到后来，就基本上是记忆了，不管懂不懂， 只要觉得重要就记住。

    和很多在校的学生的FRM考友们比，本人的工作经验可能比较多一些，这是一个，不过本人毕竟离开学校很多年了，感觉再也没有学生时代的那种钻研精神了，而且年纪大了，记忆力、理解力都感觉迟钝了很多。不管如何，还是希望能够和大家分享我的FRM经验，衷心预祝每一位考友可以顺利通过接下来的2015年11月FRM！